KYC- und AML-Richtlinie – Verde Casino

Diese KYC- und AML-Richtlinie legt die Grundsätze fest, nach denen auf der Website Verde Casino Maßnahmen zur Identifizierung von Nutzern sowie zur Prävention von Geldwäsche, Betrug und sonstigen missbräuchlichen Aktivitäten angewendet werden. Ziel ist es, eine sichere und verantwortungsvolle Nutzung der angebotenen Dienste zu gewährleisten.

Rechtlicher und Regulatorischer Rahmen

Diese Richtlinie basiert auf allgemein anerkannten internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Die Maßnahmen werden im erforderlichen Umfang angewendet, um Risiken zu bewerten und einen sicheren Betrieb der Website zu gewährleisten.

Know-Your-Customer-(KYC)-Richtlinie

Zweck der KYC-Verifizierung

Die KYC-Verfahren dienen unter anderem dazu:

Verstöße gegen die Nutzungsbedingungen der Website zu verhindern;
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige illegale Aktivitäten zu unterbinden;
den Zugang von Minderjährigen zur Website zu verhindern;
Betrug, Absprachen und Missbrauch zu erkennen;
rechtliche, finanzielle und reputationsbezogene Risiken zu minimieren.

Wann eine KYC-Verifizierung erforderlich ist

Eine Standardverifizierung kann verlangt werden, wenn:

das Gesamtvolumen der Transaktionen eines Nutzers 1.000 EUR erreicht oder überschreitet;
im Rahmen der Risikobewertung erhöhte Risiken festgestellt werden;
das Nutzerverhalten auf einen möglichen Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen hinweist;
die Verifizierung aus anderen Gründen als notwendig erachtet wird.

Erforderliche Dokumente zur KYC-Verifizierung

Im Rahmen der Verifizierung kann das Unternehmen unter anderem folgende Unterlagen anfordern:

einen gültigen Identitätsnachweis (z. B. Reisepass oder Personalausweis);
ein Foto der verwendeten Zahlungskarte (CVV und Teile der Kartennummer dürfen verdeckt sein);
ein Selfie des Nutzers mit dem Identitätsdokument;
einen Adressnachweis (z. B. Versorgungsrechnung oder amtliches Schreiben);
einen Kontoauszug oder einen Nachweis über die Herkunft der Mittel;
ein Foto mit handschriftlichen Angaben (E-Mail-Adresse, Datum, Bestätigungscode);
Teilnahme an einem Telefon- oder Videoanruf mit dem Support (falls erforderlich).

Prüfung der Herkunft der Mittel

In bestimmten Fällen kann das Unternehmen zusätzliche Informationen zur Herkunft der eingesetzten Gelder oder zum Vermögenshintergrund des Nutzers anfordern.

Laufende Überwachung und Kontoprüfung

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, Nutzerkonten regelmäßig zu überprüfen und fortlaufend zu überwachen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Anti-Geldwäsche-(AML)-Richtlinie

AML-Risikobewertung

Es wird ein risikobasierter Ansatz angewendet, der unter anderem folgende Faktoren berücksichtigt:

Wohnsitz- oder Aufenthaltsland des Nutzers;
individuelle Risikoprofile;
Art, Häufigkeit und Höhe der Transaktionen.

Kunden-Sorgfaltspflicht (CDD)

Alle Nutzer unterliegen grundlegenden Sorgfaltsprüfungen während der Nutzung der Website.

Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)

Zusätzliche Prüfungen können durchgeführt werden, insbesondere bei:

politisch exponierten Personen (PEP);
Nutzern aus Hochrisikojurisdiktionen;
auffälligen Transaktionsmustern.

Politisch exponierte Personen (PEPs)

Politisch exponierte Personen sind natürliche Personen, die bedeutende öffentliche Funktionen ausüben oder ausgeübt haben, sowie deren nahe Familienangehörige. Für diese Nutzer gelten verstärkte Prüfmaßnahmen.

Überwachung von Transaktionen

Alle Ein- und Auszahlungen werden überwacht, um unter anderem folgende Auffälligkeiten zu erkennen:

ungewöhnlich hohe oder häufig wiederholte Einzahlungen;
Nutzung mehrerer Zahlungsmittel in kurzer Zeit;
Übereinstimmungen von IP-Adressen oder Geräten mit anderen Konten;
sonstige Anzeichen von möglichem Betrug oder Missbrauch.

Identitäts- und Altersverifizierung

Die Nutzung der Website ist ausschließlich Personen ab 18 Jahren gestattet. Das Unternehmen setzt geeignete Maßnahmen ein, um minderjähriges Glücksspiel zu verhindern.

Datenschutz und Vertraulichkeit

Alle personenbezogenen Daten werden gemäß den geltenden Datenschutzbestimmungen, einschließlich der DSGVO (GDPR), sowie der Datenschutzerklärung der Website verarbeitet und gespeichert.

Kontoeinschränkungen und Sanktionen

Das Unternehmen ist berechtigt, Konten vorübergehend einzuschränken, Transaktionen zu sperren oder Konten dauerhaft zu schließen, wenn:

eine Verifizierung verweigert wird;
ein begründeter Verdacht auf illegale Nutzung besteht.

Zusammenarbeit mit Behörden

In gesetzlich vorgesehenen Fällen kann das Unternehmen relevante Informationen an zuständige staatliche oder finanzielle Stellen weiterleiten.

Speicherung von Nutzerunterlagen und Daten

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten werden sicher gespeichert und ausschließlich im Rahmen der geltenden gesetzlichen Aufbewahrungsfristen verarbeitet.

Änderungen der KYC- und AML-Richtlinie

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit zu ändern. Nutzer sind verpflichtet, sich regelmäßig über Aktualisierungen zu informieren. Die fortgesetzte Nutzung der Website gilt als Zustimmung zu den Änderungen.

Kontaktinformationen

Bei Fragen zu dieser KYC- und AML-Richtlinie oder zur Kontoverifizierung können Nutzer den Kundensupport über die auf der Website angegebenen Kontaktmöglichkeiten erreichen.